시험 구성
금융상품·세제, 투자운용·전략, 투자분석, 직무윤리·법규 등 영역을 객관식으로 평가해요. 일반적으로 총점의 60% 이상이면서 과목별 최소 득점(과락 기준)을 넘어야 합격으로 안내돼 왔어요. 응시 자격 제한이 없어 대학생도 응시할 수 있어요. ※ 과목 구성·합격 기준·일정은 회차마다 바뀔 수 있으니 시행기관 공고를 최종 기준으로 확인하세요.
취업에서의 활용
증권사·자산운용사·은행 PB 직무 지원 시 금융 지식의 기본기를 보여 주는 자격으로 많이 언급돼요. 다만 실제 운용 업무에 투입되려면 입사 후 협회 등록 절차가 따로 필요해요. 신용 분석 쪽 관심이면 신용분석사, 자산관리 쪽이면 AFPK와 비교해 보세요.
자주 묻는 질문
- 대학생도 응시할 수 있나요?
- 네, 응시 자격 제한이 없다고 안내돼요.
- 따면 바로 운용역이 되나요?
- 아니요. 금융회사 소속 후 전문인력 등록이 필요해요.
출처 검토일: 2026-10-26
캠퍼스다운 취업정보: 2026 투자자산운용사, 대학생이 따두면 증권사 취업에 의미 있을까? 과목·합격기준·일정 공식 정리 · 2026 금융권취업, 은행 말고 어떤 선택지가? 증권·보험·카드 직무와 자격시험 확인처
참고문헌
- 금융투자협회 자격시험센터. https://license.kofia.or.kr
- 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 국가법령정보센터. https://www.law.go.kr
- Markowitz, H. (1952). Portfolio selection. Journal of Finance, 7(1), 77–91.
- Bodie, Z., Kane, A., & Marcus, A. J. (2021). Investments (12th ed.). McGraw-Hill.